Geriausi indeksiniai fondai ilgalaikiams investuotojams

Turinys

• Geriausi S&P 500 indeksų fondai
• Geriausi bendrieji vertybinių popierių rinkos indeksų fondai
• Geriausi agresyvių akcijų indeksų fondai
• Geriausi obligacijų indekso fondai
• Geriausiai subalansuoti indekso fondai

Geriausi indeksų fondai turi mažas išlaidas ir diversifikuotą portfelį, kuris gali atlaikyti laiko išbandymą. Tačiau ne visi indeksų fondai yra diversifikuoti, o kai kurie nėra idealūs ilgalaikiams investavimams. Kadangi yra daugybė indeksų fondų, iš kurių galima rinktis, investuotojams svarbu suprasti, kad indeksų fondai geriausiai atitinka jų poreikius.

Pastaraisiais metais daugybė indeksų fondų ir biržoje prekiaujamų fondų (ETF) pasirodė rinkoje, ir daugelis jų nėra idealūs ilgalaikiams investuotojams. Šios lėšos dažniausiai skiriamos tik vienam siauram sektoriui, pavyzdžiui, biotechnologijoms, socialinei žiniasklaidai ar komanditinėms komanditinėms bendrijoms. Šie siaurai sutelkti fondai gali duoti didelę grąžą per trumpą laiką, tačiau jie taip pat gali pastebėti didelius nuosmukius.

Nišiniai fondai taip pat turi didesnį išlaidų santykį nei dauguma kitų indeksų fondų. Geriausi indeksų fondai daugumai investuotojų yra iš esmės diversifikuoti ir pigūs. Taigi be jokių tolesnių veiksmų pateikiame keletą geriausių indeksų fondų, kuriuos galite įsigyti ilgalaikiam investavimui.

Geriausi S&P 500 indeksų fondai

Viena populiariausių indekso fondų rūšių investuoja į indeksą „S&P 500“, kuris yra akcijų indeksas, atstovaujantis maždaug 500 didžiausių JAV bendrovių, vertinant pagal rinkos kapitalizaciją.

• „Fidelity Spartan 500“ indeksas (FXAIX): „Fidelity“ sustiprino savo konkurenciją su „Vanguard“ ir dabar leidžia investuotojams gauti šį fondą pigiu ir pigiu išlaidų santykiu 0,015% išlaidų santykiu. Dažnai indekso fondai tarp dviejų milžiniškų konkurentų nesiskiria pagal išlaidas ir rezultatus. Galiausiai konkurencija sukuria kokybiškesnes lėšas investuotojui. Nėra minimalių pradinių FXAIX investicijų.
• „Schwab S&P 500“ indeksas (SWPPX): Charlesas Schwabas sąmoningai stengėsi investuotojams teikti ne tik nuolaidų tarpininkavimo paslaugas. Jie giliai paniro į „Vanguard“ ir „Fidelity“ indekso fondų rinkas. Pastaraisiais metais nuolaidų brokeris sumažino savo išlaidas, kad galėtų varžytis „Vanguard“ ir „Fidelity“. SWPPX išlaidų santykis yra mažas 0,02%, o minimalių investicijų nėra.

Geriausi bendrieji vertybinių popierių rinkos indeksų fondai

Jei jums nebus pakankamai diversifikuota daugiau nei 500 JAV didelių kapitalo akcijų, bendras akcijų rinkos fondas, investuojantis į tūkstančius akcijų, apimančių didelių, vidutinių ir mažų kapitalizacijų, gali būti įdomesnis. Čia pateikiami geriausi iš visų akcijų rinkos fondų:

• „Schwab“ bendras akcijų rinkos indeksas (SWTSX): Turint 0,03% išlaidų koeficientą, sunku įveikti SWTSX, nebent jūs turite teisę gauti mažesnius išlaidų santykius naudodami vieną iš „Vanguard“ „Admiral Shares“ fondų. Minimali pradinė SWTSX pirkimo kaina yra labai prieinama - 1 000 USD.

Geriausi agresyvių akcijų indeksų fondai

Jei esate ilgalaikis investuotojas ir neprieštaraujate rinkos svyravimams ir jūsų sąskaitos balanso didėjimui bei mažėjimui per trumpą laiką, agresyvūs akcijų indeksų fondai gali būti patrauklūs.

• Vanguard augimo indeksas (VIGAX): Šis fondas investuoja tik į didelių kapitalizacijų akcijas, turinčias augimo potencialą, todėl jis yra šiek tiek rizikingesnis, bet ilgainiui potencialiai naudingesnis nei „S&P 500 Index“ fondai. VIGAX išlaidų santykis yra mažas 0,05%, o minimali pradinė investicija yra 3000 USD.
• „Fidelity NASDAQ Composite Index“ (FNCMX): NASDAQ indeksą daugiausia sudaro didelės kapitalizacijos akcijos, tačiau daugelis yra technologijų ir sveikatos atsargos, turinčios didesnį ilgalaikio augimo potencialą nei platūs rinkos indeksai. Taigi, jei neprieštaraujate papildomo ilgalaikio grąžos potencialo rizikai, jums patiks FNCMX. Išlaidų santykis yra 0,3%, o minimali pradinė investicija yra 2 500 USD.
• „Vanguard“ vidutinio kapitalo indeksas (VIMAX): Bene geriausias būdas suteikti sau galimybę įveikti „S&P 500“ indeksą yra įsigyti indekso fondą, kuris investuoja į vidutinio kapitalo akcijas, kurios istoriškai pasirodė geriau nei didelių kapitalizacijų akcijos. Vidutinės kapitalizacijos įmonės taip pat yra mažiau rizikingos nei mažos, todėl VIMSX yra reta išimtis, kuri investuoja tiesiai į didesnę grąžą „saldžioje vietoje“, tačiau be ypatingos rizikos. VIMSX išlaidų santykis yra 0,05%, o minimali pradinė investicija yra 3000 USD.

Geriausi obligacijų indekso fondai

Obligacijų fondai yra tinkami beveik kiekvienam investuotojui turėti diversifikuotą investicinių fondų portfelį. Indeksiniai fondai yra idealus būdas pritraukti didelę obligacijų rinkos dalį tik į vieną pigių investicijų.

Bendras obligacijų rinkos indeksas paprastai reiškia investicinius fondus arba biržoje prekybinius fondus (ETF), kurie investuoja į „Barclay“ bendrą obligacijų indeksą („BarCap Aggregate“). Indeksas yra platus obligacijų indeksas, apimantis daugumą JAV parduodamų obligacijų ir kai kurias užsienio obligacijas, kuriomis prekiaujama JAV.

Čia yra geriausi obligacijų indekso fondai, patenkinantys tokio tipo diversifikavimo ir paprastumo poreikius:

• ​Bendras „Vanguard“ obligacijų rinkos indeksas (VBTLX): Tai didžiausias obligacijų indekso fondas pasaulyje pagal valdomą turtą (AUM). Šis dydis reiškia, kad jis yra mėgstamiausias „pasidaryk pats“ investuotojų ir daugumos patarėjų, mokančių tik už mokestį, pasirinkimas. Pirkdami šio obligacijų indekso fondo akcijas, gausite visos JAV obligacijų rinkos, kuri yra tūkstančiai obligacijų, apimančių keletą rūšių, įskaitant įmonių obligacijas, JAV iždo obligacijas, trumpalaikes obligacijas, vidutinės trukmės obligacijas, ilgalaikes obligacijas. terminuotas obligacijas ir dar daugiau. Išlaidų santykis yra tik 0,05%, o minimali pradinė investicija yra 3000 USD.
• „Fidelity Total Bond“ (FTBFX): Šis plačiai diversifikuotas obligacijų fondas yra panašus į „Vanguard“ VBTLX. Tačiau ji turi daugiau lankstumo derindama riziką ir atlygį. Verčiant, FTBFX gali laikyti daugiau didelio pajamingumo obligacijų, pavyzdžiui, ir dėl to galbūt užfiksuoti didesnę ilgalaikę grąžą, palyginti su VBTLX. Išlaidos yra šiek tiek didesnės - 0,45%, tačiau indekso fondo pridėtinės išlaidos gali būti to vertos. Mažiausias pradinis pirkimas yra 2 500 USD.

Geriausiai subalansuoti indekso fondai

Jei ieškote idealaus būdo, kaip turėti įvairų akcijų ir obligacijų derinį tik viename investiciniame fonde, geriausias būdas tai padaryti yra subalansuoti indekso fondai.

Čia yra geriausi indeksų fondai, turintys subalansuotą akcijų ir obligacijų derinį:

• „Vanguard“ subalansuotas indeksas (VBIAX): Šis fondas puikiai padeda išlaikyti mažas išlaidas ir ilgainiui subalansuoti riziką ir atlygį. Turto paskirstymas išlieka maždaug 60% akcijų ir 40% obligacijų, todėl tai tinka investuotojams, ieškantiems vidutinės (arba vidutinės) rizikos. Ilgalaikė grąža buvo patraukli ir siekė beveik 7%, matuojama 15 metų metine grąža iki 2016 m. Išlaidų santykis yra mažas - 0,07%, o minimali pradinė investicija yra 3000 USD.

Yra ir kitų subalansuotų indeksų fondų, tačiau nė vienas nenugalėjo „Vanguard“ žemų sąnaudų ir ilgalaikės grąžos derinio.

Likutis neteikia mokesčių, investicijų ar finansinių paslaugų ir patarimų. Informacija pateikiama neatsižvelgiant į konkretaus investuotojo investavimo tikslus, toleranciją rizikai ar finansines aplinkybes ir gali būti netinkama visiems investuotojams. Ankstesni rezultatai nenurodo būsimų rezultatų. Investavimas susijęs su rizika, įskaitant galimą pagrindinės sumos praradimą.