Didelės rizikos investicijų privalumai ir trūkumai

Turinys

• Svertinės investicijos
• Galimybės
• Didelio pajamingumo obligacijos
• Valiutos
• Besikuriančios ir pasienio rinkos
• Penny Stocks
• Nišiniai ETF fondai

Kalbant apie investavimą, kiekvienas žmogus turi savo toleranciją rizikai. Ši tolerancija gali skirtis priklausomai nuo jūsų finansinės padėties, finansinių tikslų, amžiaus ir daugelio kitų veiksnių.

Daugumai žmonių yra patogu investuoti į kai kurias akcijas, suprantant, kad teigiamos grąžos galimybė laikui bėgant paprastai yra verta rizikos. Kiti apskritai vengia vertybinių popierių rinkos ir yra patogūs laikyti savo pinigus saugiuose prieglobstyse, pavyzdžiui, obligacijose ar pagrindinėse taupomosiose sąskaitose.

Yra keletas investicijų, kurios teikia didesnę nei vidutinė santykinę grąžą, tačiau joms taip pat tenka didelė rizika. Šios didelės rizikos investicijos nėra skirtos kiekvienam, tačiau jos galėtų padėti žmogui, einančiam į turtus, jei turi tam skrandžio.

Panagrinėkime kai kurių didesnės rizikos investicijų galimą naudą ir trūkumus.

Svertinės investicijos

Investuotojas, norintis uždirbti daugiau pinigų, gali panaudoti pasiskolintas lėšas, kad padidintų potencialią bet kurios investicijos grąžą. Naudojant svertą galima pamatyti du ar net tris kartus įprastą grąžą, tačiau neigiama pusė yra tokia pati rizika. Atminkite: finansinis svertas gali padidinti jūsų pelną ir nuostolius.

Yra daugybė sverto turinčių produktų, įskaitant biržoje prekybinius fondus, turinčius dvigubą ar net trigubą svertą. Pvz., Galite investuoti į trigubą finansinį S&P 500 ETF, kuris pasiūlys trigubą indekso grąžą. Žinoma, tai reiškia, kad praradote tris kartus didesnius pinigus, jei sumažės rinka. Be to, šių sverto turimų ETF grąža yra pagrįsta indekso dienos grąža, todėl per vieną dieną galite prarasti nemažai pinigų.

Svertinės investicijos gali būti naudingos kai kuriems investuotojams, tačiau retai yra geri produktai tiems, kurie orientuojasi į ilgalaikę perspektyvą.

Galimybės

Prekyba opcionais yra potencialus būdas užsidirbti pinigų iš akcijų ar kito vertybinio popieriaus, net jei rinka nekyla.

Pirkdami opcionų sutartį, jūs iš esmės perkate teisę pirkti ar parduoti turtą už nustatytą kainą iki tam tikros datos. Pvz., Galite sudaryti sutartį parduoti 100 „Apple“ akcijų po 150 USD už akciją. Jei tuo metu akcijomis prekiaujama daug mažiau, jūs uždirbate pinigų.

Yra įvairių variantų, kurie gali sukelti didelių ar net neribotų nuostolių, ypač pardavėjams. Vienas iš pavyzdžių yra neapdorotas variantas. Investuotojas gali statyti už akcijas ir prarasti daug pinigų, jei akcijos padidės. Pavyzdžiui, tarkime, kad jūs manote, kad „Apple“ akcijos nepakils virš 150 USD už akciją. Sudarote sutartį, kurios 150 USD „pradinė kaina“ turėtų baigtis 2019 m. Birželio mėn. Kai birželis sukasi ir „Apple“ prekiauja 210 USD, investuotojas praranda skirtumą arba 60 USD už akciją. Teoriškai nuostoliai neribojami, nes nėra ribos, kokia gali būti akcijų kaina.

Gali prireikti laiko, kad suprastumėte pasirinkimo galimybių trūkumus, todėl prekiauti turėtų labiau patyrę investuotojai. Net tie, kurie teigia žinantys, ką daro, gali prarasti dideles pinigų sumas.

Didelio pajamingumo obligacijos

Vyresni investuotojai ir pensininkai investuoja į fiksuotų pajamų rinką naudodamiesi įmonių ir savivaldybių obligacijomis bei JAV iždais. Šios rūšies investicijos dažnai nevykdo įsipareigojimų ir siūlo pastovų, nuspėjamą pajamų srautą. Bet įmanoma gauti didesnę grąžą iš obligacijų, jei esate pasirengęs pirkti rizikingesnę skolą. Tai vadinama rizikos premija.

Daugumos obligacijų reitingai grindžiami skolininko kreditingumu, patikimiausių obligacijų AAA reitingai ir silpniausių obligacijų reitingai yra žemiausi kaip CCC ar net D. Žemo reitingo obligacijos dažnai vadinamos „neinvesticinio lygio“, „spekuliacinėmis“ arba „šlamšto“ obligacijomis.

Gauti gerą grąžą iš žemo reitingo obligacijų, nes žemas reitingas nėra garantija, kad skolininkas nevykdys įsipareigojimų. Tačiau retai yra gera idėja įdėti didelę dalį savo pinigų į tokio tipo obligacijas.

Valiutos

Valiutų vertės gali greitai ir dramatiškai pasikeisti. Jūsų sugebėjimas numatyti ir veikti pagal šiuos pokyčius nulems jūsų sėkmę užsidirbant pinigų užsienio valiutų rinkoje arba forex. Laukiniai valiutų svyravimai, ypač už JAV ribų, suteikia didelę grąžą, jei teisingai prognozuojate pokyčius. Tačiau prekyba forex nėra skirta silpnai širdžiai, nes neteisingas statymas dėl valiutos gali prarasti viską, ką investavote. Kad reikalai būtų rizikingesni, valiutomis dažnai prekiaujama naudojant svertą, todėl jūsų nuostoliai gali būti padauginti.

Prekiaujant valiutomis, geriausia vengti per daug pinigų susieti su viena prekyba, vengti sverto ir naudoti „stop-loss“ pavedimus, kad būtų išvengta didelių nuostolių.

Besikuriančios ir pasienio rinkos

JAV akcijų rinkos vertė laikui bėgant patikimai išaugo, todėl rasti tikrus sandorius ne visada lengva. Štai kodėl daugelis investuotojų ieško augančios ekonomikos užsienyje besiformuojančios ekonomikos.

Galima investuoti į besivystančių šalių, tokių kaip Kinija, Indija ir daugelio Pietų Amerikos, Afrikos ir Rytų Europos šalių, akcijas ir skolas. Šių šalių augimo ciklas yra ankstesnis, palyginti su JAV, todėl yra tikimybė, kad laikui bėgant investicijų vertė padidės.

Pasienio rinkos paprastai yra mažesnės ir augimo prasme dar labiau atsilieka nuo besivystančių rinkų, tačiau vis tiek gali pasiūlyti investuotojams galimybių. Tokios šalys kaip Estija, Vietnamas ir Kenija dažnai laikomos pasienio rinkomis.

Besivystančios ir pasienio rinkos siūlo galimybę, tačiau rizikuoja. Šios šalys ekonomiškai ar politiškai dažnai nėra tokios stabilios. Buvo žinoma, kad jie nevykdo skolų. Jų rinkos gali būti kur kas nepastovesnės ir nenuspėjamesnės nei JAV. Nebloga idėja į savo portfelį įmaišyti kylančias ir pasienio investicijas, tačiau būtinai jas subalansuokite su saugesniu ir patikimesniu turtu.

Penny Stocks

Dauguma investuotojų yra įpratę matyti viešai prekiaujamas akcijas tokiose pagrindinėse biržose kaip Niujorko vertybinių popierių birža ir NASDAQ. Tačiau daugelis bendrovių yra per mažos, kad būtų įtrauktos į šias biržas, todėl prekiauja „be recepto“ arba vadinamaisiais „rožiniais lapais“. Galite pigiai nusipirkti šių bendrovių akcijas ir jei jos galiausiai sprogs augdami, galite uždirbti daug pinigų.

Tačiau nepamirškite, kad šios akcijos prekiauja ne biržoje, nes jos buvo išbrauktos iš pagrindinių biržų arba niekada nebuvo pakankamai didelės, kad būtų įtrauktos į pirmąją vietą. Nemaža dalis šių centų atsargų niekada nedidėja. Tiesą sakant, daugelis šių mažų kompanijų vos nurodo apie bet kokius pardavimus ar pajamas ir egzistuoja tik popieriuje. Be to, dėl centų atsargų dažnai manipuliuojama kaina, kai nesąžiningi žmonės skatina bendrovės akcijas pakelti akcijų kainą ir parduoti pelningai.

Nišiniai ETF fondai

Pastaraisiais metais biržoje prekiaujamų fondų skaičius dramatiškai išaugo. Dabar investuotojams prieinama daugiau nei 2900 ETF, ir daugelis jų turi labai konkrečius ir unikalius investavimo tikslus. Yra ETF, susietų su beveik bet kokia įsivaizduojama rinka ir indeksu, daugelis jų skirti potencialiai dideliems atlygiams mainais už didelę riziką. Pavyzdžiui, yra keletas ETF, bandančių atspindėti VIX arba nepastovumo indeksą. Taip pat yra atvirkštinių ETF, skirtų didėti, kai rinka mažėja (bet gali būti atvirkščiai). Tokios investicijos gali suteikti didesnės grąžos potencialą, kad daugiau įprastų investicijų, bet taip pat gali sukelti investuotojui potencialiai didesnius nuostolius. Bendras patarimas vidutiniams investuotojams yra vengti šių rūšių nišinių produktų.